精準(zhǔn)定罪量刑 妥善處置涉案財(cái)產(chǎn)

被害人小李本是一名大學(xué)生，一次在“蛋花花”App上借款有逾期的行為，小李及其父母、同學(xué)等13人遭到催收員以短信、電話滋擾恐嚇100余次，小李不堪其擾，被迫輟學(xué)。

2021年10月15日，一個(gè)消息的傳來令小李的心情久久不能平靜。武陟縣法院對賈鵬等17人涉惡“套路貸”案件進(jìn)行公開宣判，以詐騙罪、催收非法債務(wù)罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪、買賣身份證件罪等罪名，判處賈鵬有期徒刑19年，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，罰金60萬元；各被告人違法所得依法予以追繳，退賠被害人。小李決定拿起法律武器維護(hù)自己的權(quán)益。

在案件辦理過程中，為確保案件辦理效果，最大限度保護(hù)被害人權(quán)益，除了查清犯罪事實(shí)依法嚴(yán)懲外，河南法院及時(shí)查清涉案財(cái)產(chǎn)的來源、權(quán)屬、性質(zhì)，在充分運(yùn)用財(cái)產(chǎn)刑手段的同時(shí)逐項(xiàng)查清判明，為后期追贓挽損打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

1 陷阱防不勝防 催收喪心病狂

自2017年9月至2019年3月，以賈鵬等人為首的惡勢力犯罪集團(tuán)，以“借貸”為名行詐騙之實(shí)，通過數(shù)十個(gè)網(wǎng)貸App在全國范圍向不特定多人進(jìn)行“套路貸”違法犯罪活動，短時(shí)間即攫取巨額非法利益12億余元。在明知自己不具備網(wǎng)絡(luò)貸款資質(zhì)的情況下，該犯罪集團(tuán)以“利息低”“放款快”“無抵押”“無擔(dān)保”等虛假廣告為誘餌，引誘被害人下載、注冊、使用網(wǎng)貸App進(jìn)行借貸。還編造“視頻費(fèi)”“平安?！薄熬娱g服務(wù)費(fèi)”“技術(shù)信息服務(wù)費(fèi)”“保險(xiǎn)費(fèi)”等名目繁多的虛假理由，以“服務(wù)費(fèi)”的名義欺騙被害人預(yù)先從借款本金中支付10%～39%的“砍頭費(fèi)”等不合理費(fèi)用。

其開啟罪惡財(cái)富的“密碼”，除了用“甜言蜜語”讓借款人掉入層層陷阱，還有對受害人的瘋狂催收。該犯罪集團(tuán)通過預(yù)設(shè)程序在被害人下載App時(shí)非法獲取被害人通訊錄、通話記錄等個(gè)人信息，在被害人借款即將到期或無法按時(shí)還款時(shí)，通過頻繁撥打騷擾電話、發(fā)送威脅辱罵文字、淫穢PS圖片等“軟暴力”手段，轟炸被害人及其親友。一年多的時(shí)間里，該犯罪集團(tuán)共非法獲取通訊錄11億余條，以威脅、恐嚇、騷擾等方式，向2100余萬人撥打催收電話、300余萬人發(fā)送催收短信，嚴(yán)重干擾了被害人及其親友的正常生活和工作。

該案的受害群眾遍布全國，人數(shù)多達(dá)145萬人，損失金額累計(jì)十?dāng)?shù)億元，在嚴(yán)懲犯罪分子的同時(shí)，如何盡可能為受害群眾挽回?fù)p失，是擺在人民法院面前的一項(xiàng)重要任務(wù)。

2 重視財(cái)產(chǎn)調(diào)查 逐項(xiàng)查清判明

賈鵬等惡勢力犯罪集團(tuán)案件共凍結(jié)、扣押資金6億余元，查封、扣押房產(chǎn)5處、車輛7輛、字畫6幅、手表16塊以及個(gè)人物品若干。案件進(jìn)入法院環(huán)節(jié)后，面對全案的400余本卷宗、400多個(gè)凍結(jié)資金賬戶，如何查清判明涉案財(cái)產(chǎn)，為案件生效后財(cái)產(chǎn)依法妥善處置奠定良好基礎(chǔ)，是對人民法官的又一考驗(yàn)。

由于受害人及案外人遍布全國，為確保財(cái)產(chǎn)調(diào)查盡可能全面、翔實(shí)，依法保護(hù)受害人及案外人的合法權(quán)益，武陟縣法院專門在法院官網(wǎng)及《人民法院報(bào)》發(fā)布公告，通知對扣押財(cái)產(chǎn)有異議的相關(guān)公司提交書面意見及依據(jù)，為庭審對涉案財(cái)產(chǎn)的查證打下良好基礎(chǔ)。

同時(shí)，利用庭前會議的靈活性優(yōu)勢，武陟縣法院按照《新刑訴法解釋》第228條第1項(xiàng)的規(guī)定，將涉案財(cái)物的權(quán)屬情況和人民檢察院的處理建議作為庭前會議的內(nèi)容之一，將財(cái)產(chǎn)處置作為單獨(dú)環(huán)節(jié)，由檢察機(jī)關(guān)說明財(cái)產(chǎn)扣押情況及處置意見，聽取被告人、辯護(hù)人、案外人和利害關(guān)系人對涉案財(cái)產(chǎn)性質(zhì)、權(quán)屬提出的異議，并對涉案財(cái)產(chǎn)進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查。在庭審環(huán)節(jié)，專門用一天的時(shí)間對涉案財(cái)產(chǎn)屬性進(jìn)行舉證、質(zhì)證、辯論，由財(cái)產(chǎn)鑒定機(jī)構(gòu)派人出庭對爭議問題進(jìn)行說明，并出具書面情況報(bào)告，全面查清財(cái)產(chǎn)權(quán)屬來源、性質(zhì)、用途。

為進(jìn)一步提升案件辦理的社會效果，法官在案件審理過程中，對被告人家屬積極進(jìn)行政策宣講，耐心向其告知認(rèn)罪認(rèn)罰制度的相關(guān)規(guī)定及法律后果。在政策的感召下，被告人家屬共退賠現(xiàn)金956萬元，盡最大可能化解矛盾，為受害群眾挽回?fù)p失。

在308頁的刑事判決書主文后，武陟縣法院以59頁財(cái)產(chǎn)清單的形式對檢察機(jī)關(guān)隨案移送的涉案財(cái)產(chǎn)逐一回應(yīng)并明確處置意見，做到了精準(zhǔn)定罪量刑與妥善處置涉案財(cái)物同步進(jìn)行。

3 固化成功經(jīng)驗(yàn) 破解處置難題

該案財(cái)產(chǎn)的成功處置，是河南法院涉黑惡案件財(cái)產(chǎn)處置工作的一個(gè)縮影。掃黑除惡專項(xiàng)斗爭期間，全省法院堅(jiān)持黑財(cái)應(yīng)繳盡繳、合法財(cái)產(chǎn)及時(shí)返還，省高級法院在全國率先出臺黑惡勢力刑事案件涉案財(cái)產(chǎn)審判執(zhí)行工作指引，在最高法院召開的全國法院涉黑惡案件財(cái)產(chǎn)刑執(zhí)行工作推進(jìn)會上作典型發(fā)言，柴長安涉黑案財(cái)產(chǎn)處置成功經(jīng)驗(yàn)被《人民日報(bào)》《法治日報(bào)》等媒體點(diǎn)贊。

自2021年常態(tài)化開展掃黑除惡斗爭以來，河南法院認(rèn)真總結(jié)專項(xiàng)斗爭中“審執(zhí)一體化”等成功經(jīng)驗(yàn)，在全省下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)刑事案件涉案財(cái)物審判執(zhí)行工作的通知》，堅(jiān)持案件辦理與“打財(cái)斷血”同步推進(jìn)。同時(shí)，嚴(yán)格區(qū)分黑惡犯罪分子和一般企業(yè)經(jīng)營人員，嚴(yán)格區(qū)分合法財(cái)產(chǎn)與違法犯罪所得，完善涉黑惡企業(yè)托管代管措施，保障企業(yè)合法經(jīng)營不受影響，個(gè)人合法財(cái)產(chǎn)不受侵犯，確保“打財(cái)斷血”始終走在法治化、規(guī)范化的道路上，為“六穩(wěn)”“六保”助力護(hù)航。

（河南法制報(bào)記者 岳明 通訊員 趙棟梁 李楠）